El diario El Nuevo Herald, publica un reportaje relacionado con el multimillonario texano Allen Stanford, en el que se detallan las acciones que llevó a cabo antes de ser detenido tras detectarse el fraude por US$ 7.000 millones mediante un esquema Ponzi.
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Se fue a Libia en un jet privado para tratar de convencer al gobierno de invertir en su paraíso fiscal. Compró dos islas caribeñas, revendiéndolas cuatro veces para inflar el valor de la tierra e inyectar dinero a su banco.
“Estaba desesperado”, dijo Jonas Hagg, chef ejecutivo de Fort Lauderdale que vivía en el yate de Stanford. “Uno nunca sabía lo que iba a pasar al día siguiente. Hacía las cosas que podía al momento”.
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Mientras su red financiera se desplomaba, el otrora gregario banquero se convertía en un jefe de mal humor, bebía en exceso y se peleaba con sus principales oficiales, dijeron varios empleados. |
Los detalles de los últimos días de la red bancaria de Stanford, compilados a partir de documentos judiciales y entrevistas con docenas de gente de su personal, ofrecen el panorama más completo de hasta dónde robó las cuentas de sus clientes, invirtiendo dinero en acciones que se desplomaban y en negocios sucios de bienes raíces.
Stanford destruyó documentos clave, creando vacíos que siguen abrumando a los agentes federales que tratan de recuperar dinero de los 21,500 inversionistas estafados.
Mientras su red financiera se desplomaba, el otrora gregario banquero se convertía en un jefe de mal humor, bebía en exceso y se peleaba con sus principales oficiales, dijeron varios empleados.
Durante su batalla con el gobierno de Antigua, rompió botellas y dio puñetazos en las paredes de madera de su yate el Sea Eagle de 112 pies de eslora.
Tras gastar casi $20 millones en dos propiedades de lujo en Miami y St. Croix –e invertir cientos de miles más en remodelaciones– Stanford demolió ambas mansiones en pocos meses y se fue a vivir a un apartamento de una habitación.
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Cuando los agentes federales intervinieron sus operaciones en febrero, el banquero de 50 años estaba en Washington, a dónde había llegado en su jet privado con sólo un traje y una tarjeta de crédito que ya le habían cancelado.
Los esfuerzos de Stanford por ocultar lo que los fiscales han calificado de una de las mayores estafas en la historia del país, comenzó cuando empezó a perder dinero en malos negocios.
La presión inicial no provino de las autoridades normativas, sino de un caso de paternidad en el 2007 que se convirtió en una batalla por mantener sus finanzas en secreto.
Su otrora novia, Louise Sage, exigió que Stanford –el padre de sus dos hijos–
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revelara la fuente de sus ingresos, diciendo que él estaba ganando más de los $5 millones que declaraba en sus impuestos.
Aunque se las arregló para mantener ocultos sus documentos financieros, el caso fue el comienzo de una lucha de dos años para que se dieran a conocer al público.
Durante una década, Stanford sacó dinero en secreto de sus reservas –dinero de los inversionistas– por un total de $1,800 millones, muestran los documentos del tribunal.
Como muchas personas estaban comprando sus inversiones –certificados de depósito– siempre había dinero suficiente para mantener el banco a flote. Pero después de desviar dinero a numerosos proyectos de bienes raíces y de otro tipo –como un restaurante de cinco estrellas con una bodega de $4 millones– los negocios comenzaron a desmoronarse en una fila increíble de fracasos.
Todo comenzó con Caribbean Star Airlines, una aerolínea regional que compró en el 2000. Stanford decía que la aerolínea iba a poner en el mapa su banco en paraíso fiscal, pero la empresa perdió por lo menos $1 millón anual para el 2007, según empleados.
Entonces gastó por lo menos $10 millones en tratar de crear su proyecto favorito de bienes raíces, Maiden Island en Antigua, un retiro para él mismo y otros acaudalados, pero el negocio fracasó después de años de negociaciones con los políticos.
A pesar de los fracasos, los documentos muestran que no dejó de gastar enormes sumas de dinero.
Por ejemplo, decidió mudar su sede de Houston a St. Croix, sacando dinero de las reservas de su banco para comprar terrenos en la isla.
En el 2007 ya había comprado docenas de propiedades, como una mansión de $8.3 millones con cuatro piscinas y canchas de tenis. También anunció planes para construir un parque industrial ecológico con un hangar de 45,000 pies cuadrados para su sede mundial.
Entonces el mercado bursátil comenzó su doloroso descenso en diciembre del 2007, algo que afectó gravemente sus inversiones bancarias. Al mismo tiempo, la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) lo presionaba para que entregara detalles de sus negocios bancarios.
Con el aumento de esta presión, Stanford comenzó a a beber y a pelear con los empleados y su novia de 31 años, Andrea Stoelker, dijeron varios empleados.
“Llegó al punto que empezó a tomarla con otros”, dijo Hagg. “Uno sentía que se podía esperar lo peor”.
Stanford comenzó a pasar más tiempo en el yate, que había renovado a un costo de $16 millones, estaba constantemente en los teléfonos y enviaba mensajes electrónicos a todas horas, cuentan los empleados.
Carrie Freyn, chef y asistente personal, dijo que Stanford constantemente le daba nuevas órdenes y cambios de planes. “Estaba muy errático”, dijo Freyn. “No nos quedaba más remedio que soportarlo”.
Después de contratar a nueve personas para cuidar de su mansión en la montaña, ordenó demolerla en el 2008, a pocos meses de hacer lo mismo con su mansión de $10.5 millones en Gables State, en Miami-Dade.
Los empleados en ambos lugares dijeron que se quedaron de una pieza. “Una y otra vez me preguntaba por qué demolía las casas”, dijo Hyacinth Walters, empleado de la mansión de St. Croix. “Nadie sabía nada”.
Con ambas mansiones demolidas, Stanford y su novia comenzaron a dividir su tiempo entre un apartamento de una habitación en St. Croix y el yate. Aunque vivía en St. Croix, Stanford hacía frecuentes viajes a Antigua, donde trataba de cerrar un gran negocio que pronosticó le representaría miles de millones.
Propuso las urbanizaciones más lujosas del Caribe, un lugar con hangares y playas privados en Antigua. Pero el gobierno se negó a aprobar los planes. “No le otorgaron los permisos ni cooperaron con él”, dijo su asesor político Ben Barnes, ex vicegobernador de Texas. “Allen comenzó a perder los estribos”.
El contable global del grupo Grupo Financiero Stanford, Mark Kuhrt (c), llega al tribunal federal de Houston, Texas, EE.UU., para asistir a lectura del acta de acusación del caso Stanford, el jueves 25 de junio. El financiero estadounidense Allen Stanford, de 59 años y presidente del Grupo Financiero Stanford, está acusado de haber ideado un entramado de inversión fraudulento de 7.000 millones de dólares. El auto también imputa a Kuhrt. EFE/Aaron M. Sprecher.
Los empleados recuerdan cómo le daban rabietas, golpeada la mesa de su yate y lanzaba botellas contra las paredes
En tres ocasiones el personal del yate tuvo que contratar a un especialista de Coral Springs para que reparara la cabina después de los arrebatos, que le costaron un total de $45,000.
Mientras Stanford celebrara su torneo anual de cricket 20/20 en la isla en octubre del 2008 –los $20 millones en premios fueron sacados del dinero de los inversionistas– sus negocios seguían desplomándose.
En sólo una semana a principios de octubre, el mercado bursátil bajó 18 por ciento en una espiral que se mantuvo hasta finales de año.
Los activos de Stanford estaban en tres grupos, pero los documentos muestran que sólo uno de los grupos tenía un valor significativo, y estaba en serios problemas. Menos de un año antes, el fondo tenía $889 millones, fundamentalmente en valores, y había bajado a $316 millones.
Con el mercado a la baja, el banco recibió un golpe de un problema que nunca había enfrentado: una ola de inversionistas que querían sacar su dinero y una fuerte baja en la cantidad de nuevos inversionistas.
Para Stanford fue una mala combinación. Sin reservas a la mano, el banco dependía exclusivamente de los nuevos clientes para pagar a los primeros inversionistas.
Mientras los empleados temían por su futuro, Stanford voló a Miami en octubre y se reunió con corredores en su oficina de Biscayne Boulevard, asegurándoles que la compañía era financieramente fuerte.
“Tenemos mucho efectivo”, dijo Stanford, anunciando un nuevo gran plan para invertir en bienes raíces locales.
El ex director financiero del Grupo Stanford, James Davis (d), y su esposa Lori (c), tras atender la lectura del acta de acusación de su caso en la Corte de Houston, Texas (EEUU), el 27 de agosto de 2009. Davis, que ha cooperado con los fiscales federales durante tres meses, afronta una pena de hasta 30 años de prisión por conspiración y obstrucción a la justicia en una trama para estafar 7.000 millones de dólares. La acusación civil formulada por la Comisión de Valores sostiene que Stanford y los principales funcionarios de su grupo de compañías defraudaron a los clientes aconsejándoles que adquirieran certificados de depósito del Banco Internacional Stanford, que tiene su sede en Antigua. EFE/Aaron M. Sprecher
“Pueden ir a Brickell y verán 10,000 apartamentos nuevos en unos pocos meses, esto será una operación a largo plazo. Vamos a ganar un dineral”.
También le dijo al grupo que podía curar los males económicos del país. “Tengo una respuesta para todo esto”, dijo. “Si yo fuera presidente, que me dieran sólo un término, no estaríamos en este desastre. Estaríamos en el camino a la prosperidad”.
Mientras Stanford hablaba con los corredores, él y sus principales asesores planeaban controlar las masivas pérdidas del banco, al menos en el papel, muestran documentos judiciales.
Mediante la práctica de compraventa interna, el grupo pudo inflar en 50 por ciento el valor de dos pequeñas islas caribeñas.
Con una inversión de $63.5 millones en mayo, Pelican Island y Asian Village se revendieron varias veces entre varias compañías controladas por Stanford, aumentando su valor a $3,200 millones en sólo seis meses.
Con estas falsas ganancias, Stanford pudo alegar que devolvió los $1,800 millones que había sacado del banco a lo largo de los años.
Mientras tanto, Stanford sacaba dinero de las cuentas de sus clientes para pagar los costos operativos, la nómina y pagar los certificados de depósito.
Su principal banco en Antigua estaba tan escaso de fondos –en octubre tenía un saldo de sólo $872,557– que la empleada Patricia Maldonado le rogó en un mensaje electrónico al director de Finanzas, Jim Davis: “¿Cuando recibiremos algunos fondos?” Al día siguiente, Davis aprobó una transferencia de $6 millones de una cuenta en un banco de Houston.
(AP Photo/David J. Phillip)
Para noviembre del 2008, mientras Stanford viajaba por todo el país en su jet privado para reunirse con altos funcionarios, exigió que nadie, ni siquiera sus empleados, supieran dónde estaba.
“No debíamos hablar siquiera con el personal de la aerolínea, pero eso no tenía sentido porque teníamos que preparar la comida”, dijo Freyn. “Todo lo que había eran comunicaciones a escondidas”.
Stanford comenzaba a beber antes del mediodía y seguía hasta la noche. “Pasó de una botella al día a dos, tres y cuatro”, dijo Freyn.
Para finales de año, sus negocios perdían $33.3 millones al mes sólo en gastos operativos, muestran los documentos. Con la escasez de fondos, los empleados se vieron obligados a pagar los gastos con sus tarjetas de crédito personales.
Cuando Freyn fue a una tienda de alimentos en St. Croix, el propietario se negó a aceptarle un cheque de $100 porque era para comprar cosas para Stanford, dijo la mujer.
El 14 de enero del 2009 la SEC ordenó a Stanford y a dos de sus altos oficiales, el jefe de Finazas Davis y el jefe de Operaciones, Laura Pendergest-Holt, que hablaran con los investigadores.
Ese mes, Freyn y otros recuerdan que Stanford manejó por la carretera de tierra de Mount Welcome en St. Croix, cargado de cajas de documentos que sacó de su oficina.
Después de echar los papeles en un tanque de metal, Stanford y un empleado rociaron los documentos con gasolina y le prendieron fuego. “Pensamos que era una locura”, recordó Freyn. Los documentos, que incluían los estados de cuentas bancarias y de tarjetas de crédito de Stanford, fueron quemados al mismo tiempo que Davis ordenaba a un empleado destruir documentos bancarios en Antigua, indican documentos del tribunal federal.
En los días siguientes, Stanford se las arregló para encontrar nuevos inversionistas y detener la hemorragia de efectivo del banco mientras sus asesores trataban de mantener alejados a los agentes federales.
Stanford comenzaba a beber antes del mediodía y seguía hasta la noche. “Pasó de una botella al día a dos, tres y cuatro”, dijo Freyn.
Durante una crucial reunión en el hangar de la empresa en el Aeropuerto Internacional de Miami el 21 de enero, Stanford y otros decidieron enviar a dos oficiales a reunirse con autoridades normativas federales: Pendergest-Holt, de 36 años, y el presidente del banco, Juan Rodríguez-Tolentino, de 46 años, según documentos del tribunal y entrevistas.
La medida permitió a Stanford seguir vendiendo certificados de depósito mientras bucaba la ayuda de un aliado improbable: el gobierno de Libia.
El 25 de junio viajó por avión a Trípoli para pedir a los líderes libios, que ya habían invertido $138.9 millones de sus reservas nacionales, que inyectaran más dinero. Pero todo fue infructuoso.
Días antes, Stanford y otros se reunieron en Miami para preparar a los dos empleados para la reunión con la SEC el 10 de febrero. Durante la reunión en Miami, Davis admitió que el principal activo del banco –las dos islas caribeñas– sólo valían una fracción de lo que se dijo a los inversionistas.
Este es el reportaje completo:
Mientras agentes federales investigaban su banco en paraíso fiscal, el multimillonario Allen Stanford se desplazaba por una carretera de tierra para sacar documentos de su sede en la cumbre de una montaña.
Mientras el sol se ponía sobre la isla, el banquero llenó de documentos un tanque de acero, le echó gasolina y le prendió fuego.
Meses antes que sus negocios explotaran en febrero en un caso de estafa de $7,000 millones, Stanford se embarcó en una misión para ocultar sus documentos financieros mientras trataba de recaudar fondos para mantener su imperio bancario a flote.
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